ตอนที่ 24 กองทุนทองคำ

วันก่อน(24ส.ค.54)ราคาทองหล่นอย่างหน้าใจหายตามที่นักวิเคราะห์หลายคนได้ออกมาเตือนกันก่อนหน้านี้ไปแล้ว ว่าราคาทองช่วงนี้ขึ้นโดยขาดปัจจัยพื้นฐานแต่เป็นการขึ้นเพราะการปั่นราคาของผู้ลงทุนในตลาด ราคาวันที่ 24ส.ค.54 ราคาเปิดตลาดตอนเช้าที่ตลาด New York ราคาประมาณอยู่ที่ 1,850 เหรียญสหรัฐต่อออน พอปิดตลาดตอน 5 โมงเย็นราคาอยู่ที่ 1,750 เหรียญสหรัฐต่อออน มูลค่าอยู่หายไป 100 เหรียญสหรัฐต่อออน สาเหตุใหญ่มาจากนักลงทุนว่าภาวะเศรษฐกิจโดยเฉพาะของสหรัฐไม่มีอะไรที่น่ากังวลนักเลยมีการปรับ Port การลงทุนจนส่งผลให้ราคาทองตกทันที ผมไม่แน่ใจว่ามีใครที่เข้าไปรับยอดในช่วงที่ผ่านมามากน้อยแค่ไหน แต่อยากให้ผู้ที่ติดตามอ่านบทความใน moneydee ทุกท่านไม่ขาดทุนจากมูลค่าที่ลดลงในครั้งนี้นะครับ เอาล่ะมาดูกองทุนทองกันต่อดีกว่าว่าตอนนี้ในไทยมีที่ไหนกันบ้างและเขาไปลงทุนในทองผ่านรูปแบบไหนกัน

 

กองทุนทองในไทยแบ่งออกเป็น 2 ชนิดใหญ่ๆ คือ

กองทุนทองคำ
คือการลงทุนในกองทุนรวมที่มีนโยบายการลงทุนในทองคำ การเคลื่อนไหวของมูลค่าหน่วยลงทุนจะเป็นไปตามการเคลื่อนไหวของราคาทองคำในตลาดโลก เปรียบเสมือนลงทุนในทองคำแท่งทางอ้อม ผ่านกองทุนหลักในต่างประเทศ ซึ่งจะนำเงินไปลงทุนในทองคำแท่ง 99.99% หรือ 99.50% อีกทีหนึ่ง โดยกองทุนหลักที่เกือบทุกกองทุนทองของไทยไปลงทุนต่ออีกทีคือ กองทุน SPDR Gold Trust

ข้อดีของการลงทุนกองทุนรวมทองคำ คือผู้ลงทุนใช้เงินลงทุนเริ่มต้นไม่มาก ส่วนใหญ่กำหนดเงินลงทุนไว้ต่ำกว่า10,000 บาท และสามารถทำการซื้อขายได้สะดวกโดยไม่ต้องเสียเวลาเดินทางไปร้านทอง และปลอดภัยเนื่องจากไม่ต้องกังวลเรื่องการสูญหาย

นอกจากนี้ หากต้องการขายทำกำไร หรือทยอยสะสมซื้อ ก็สามารถทำได้ โดยไม่ต้องซื้อ หรือขายทองคำแท่งทั้งก้อน และกองทุนทองคำบางกอง อาทิ K-GOLD ยังมีนโยบายการจ่ายปันผล ซึ่งทำให้ผู้ลงทุนมีกระแสเงินสดใช้โดยที่ไม่ต้องทำการขายคืนด้วย อีกทั้งกองทุนยังมีนโยบายป้องกันความเสี่ยงจากอัตราแลกเปลี่ยนเพื่อให้ราคาหน่วยลงทุนเคลื่อนไหวตามราคาทองคำตลาดโลกมากที่สุด อย่างไรก็ดี เนื่องจากกองทุนรวมทองคำ มีการคำนวณมูลค่าหน่วยลงทุนเพียงวันละ 1 ครั้ง จึงไม่สามารถซื้อและขายคืนในระหว่างวันเพื่อทำกำไรได้เหมือนกองทุน ETF ทองคำ และGold Futures

กองทุน ETF ทองคำ
กองทุน ETF ทองคำ คือกองทุนรวมประเภทหนึ่ง ที่มีการจดทะเบียนซื้อขายในตลาดหลักทรัพย์ โดยกองทุน ETFจะมีการเคลื่อนไหวของราคาในตลาดหลักทรัพย์ตลอดทั้งวัน จาก อุปสงค์ และ อุปทาน ของนักลงทุนในตลาด ซึ่งจะสอดคล้องกับราคาทองคำ หรือหน่วยลงทุนต่างประเทศที่ลงทุนในทองคำก็ได้ ข้อดีของการลงทุนใน ETF ทองคำคือสามารถทำการซื้อขายในระหว่างวันได้ เพราะราคาจะมีการเคลื่อนไหวตลอดทั้งวัน อย่างไรก็ดี หากมีการซื้อขายบ่อยๆก็จะมีการเสียค่าธรรมเนียมในการซื้อขายหลักทรัพย์ให้กับบริษัทหลักทรัพย์ที่อัตรา 0.25% ต่อปริมาณซื้อขายนอกจากนี้ ผู้ลงทุนยังจะต้องมีการเปิดบัญชีซื้อขายหลักทรัพย์กับบริษัทหลักทรัพย์ หรือตัวแทน เพื่อทำการซื้อขายในตลาดหลักทรัพย์ด้วย
 

เนื่องจากเกือบทุกกองทุนทองของไทยไปลงทุนในกองทุน SPDR Gold Trust งั้นเราก็ควรมาทำความรู้จักกับกองทุนนี้กันหน่อยดีมั้ยครับ

กองทุนSPDR Gold Trust  

เป็นกองทุนเปิดดัชนีที่จดทะเบียนและซื้อขายในตลาดหลักทรัพย์สิงคโปร์ (Exchange Traded Fund : ETF)ที่ลงทุนในทองคำแท่งที่ใหญ่ที่สุดในโลก เพื่อสร้างผลตอบแทนของกองทุนหลังหักค่าธรรมเนียมและค่าใช้จ่ายในการจัดการให้ใกล้เคียงกับผลตอบแทนของราคาทองคำ บริหารกองทุนโดยWorld Gold Trust Services, LLC ซึ่งถือหุ้นโดยWorld Gold Council (WGC) ที่เป็นองค์กรร่วมระหว่างบริษัทผู้ผลิตทองคำของโลก

กองทุนSPDR Gold Trust มีนโยบายลงทุนในทองคำแท่งโดยตรงโดยไม่มีการใช้ตราสารอนุพันธ์หรือมีการให้ยืมทองคำแท่งกับผู้ลงทุนอื่น      นอกจากนี้กองทุนยังมีสภาพคล่องสูง ค่าใช้จ่ายในการลงทุนต่ำ มีความโปร่งใสและราคาที่ซื้อขายสะท้อนภาวะตลาดที่แท้จริง

กองทุนเน้นการสร้างผลตอบแทนของกองทุนให้ใกล้เคียงกับผลตอบแทนของราคาทองคำแท่งในตลาดลอนดอน คือ London Gold PM Fix Price ในสกุลดอลลาร์สหรัฐฯ แต่สะดวกสบายมากกว่าเพราะผู้ลงทุนไม่ต้องเก็บรักษาทองคำแท่งด้วยตนเอง เนื่องจากกองทุน SPDR Gold Trust มีผู้เก็บรักษาทองคำแท่งให้ ได้แก่ ธนาคารฮ่องกงเซี่ยงไฮ้ สหรัฐอเมริกา (HSBC Bank USA, N.A.)

กองทุน SPDR Gold Trust จดทะเบียนอยู่ในตลาดหลักทรัพย์ 4 แห่ง ได้แก่ นิวยอร์ก สิงคโปร์ ฮ่องกง และญี่ปุ่น

 

 

ที่นี้เราก็ได้รับการปูพื้นความเข้าใจลักษณะของกองทุนทองในไทยไปแล้วที่นี้ผมจะใช้รายชื่อของกองทุนทองในไทยพร้อมทั้งผลประกอบการในช่วงต่างๆ ไว้ให้ดูกันเล่นๆไปก่อนแล้วคราวหน้าผมจะมาเล่าต่อให้ได้อ่านกันว่าตัวไหนน่าสนใจยังไงกันบ้าง

 

No.

Fund บริษัทหลักทรัพย์

1

ASP-GOLD (ASP) บริษัทหลักทรัพย์จัดการกองทุน แอสเซท พลัส จำกัด

2

BGOLD (BBLAM) บริษัทหลักทรัพย์จัดการกองทุนรวม บัวหลวง จำกัด

3

GLD (KTAM) บริษัทหลักทรัพย์จัดการกองทุน กรุงไทย จำกัด (มหาชน)

4

I-GOLD (MFCAM) บริษัทหลักทรัพย์จัดการกองทุน เอ็มเอฟซี จำกัด (มหาชน)

5

KF-GOLD (AYF) บลจ. กรุงศรี

6

K-GOLD (K-ASSET) บริษัท หลักทรัพย์จัดการกองทุนกสิกรไทย จำกัด

7

KT-GOLD (KTAM) บริษัทหลักทรัพย์จัดการกองทุน กรุงไทย จำกัด (มหาชน)

8

NKT GOLD (SCBI) บริษัทหลักทรัพย์จัดการกองทุน เกียรตินาคิน จำกัด

9

PGOLD (PAMC) Phillip Asset Management Company Limited

10

TGOLD (TISCOAM) บริษัทหลักทรัพย์จัดการกองทุน ทิสโก้ จำกัด

11

TGoldBullion-H (Thanachart) บริษัทหลักทรัพย์จัดการกองทุนธนชาต จำกัด

12

TGoldBullion-UH (Thanachart) บริษัทหลักทรัพย์จัดการกองทุนธนชาต จำกัด

13

TMBGOLD (TMBAM) บริษัทหลักทรัพย์จัดการกองทุน ทหารไทย จำกัด

14

TMBGOLDS (TMBAM)

 

บริษัทหลักทรัพย์จัดการกองทุน ทหารไทย จำกัด

 

ส่วนอันนี้เป็นผลประกอบการของกองทุนต่างๆ ในช่วง 1 เดือนทีผ่านมาโดยเรียงลำดับจากผลประกอบการดีมากสุดไปน้อยสุด

No.

Fund

1 Month 

1

I-GOLD (MFCAM)

+12.3812 %

2

TMBGOLDS (TMBAM)

+12.3419 %

3

ASP-GOLD (ASP)

+12.3091 %

4

K-GOLD (K-ASSET)

+11.6056 %

5

KT-GOLD (KTAM)

+11.2917 %

6

TGoldBullion-H (Thanachart)

+11.2559 %

7

PGOLD (PAMC)

+11.0574 %

8

TGOLD (TISCOAM)

+11.0078 %

9

NKT GOLD (SCBI)

+11.0004 %

10

KF-GOLD (AYF)

+10.9076 %

11

TGoldBullion-UH (Thanachart)

+10.2489 %

12

BGOLD (BBLAM)

+10.2175 %

13

TMBGOLD (TMBAM)

+9.9581 %

14

GLD (KTAM)

ที่มาของข้อมูล  siamchart ณ วันที่ 26 ส.ค. 2554

 

อันนี้เป็นผลประกอบการของกองทุนต่างๆ ในช่วง 6 เดือนทีผ่านมาโดยเรียงลำดับจากผลประกอบการดีมากสุดไปน้อยสุด

No.

Fund

6 Months 

1

TMBGOLDS (TMBAM)

+29.7474 %

2

ASP-GOLD (ASP)

+28.3903 %

3

I-GOLD (MFCAM)

+27.4115 %

4

K-GOLD (K-ASSET)

+26.8689 %

5

KT-GOLD (KTAM)

+25.5192 %

6

KF-GOLD (AYF)

+24.7235 %

7

TGOLD (TISCOAM)

+24.4790 %

8

BGOLD (BBLAM)

+24.3623 %

9

TMBGOLD (TMBAM)

+24.2482 %

10

PGOLD (PAMC)

+23.3887 %

11

NKT GOLD (SCBI)

+22.5289 %

12

TGoldBullion-H (Thanachart)

N/A

13

TGoldBullion-UH (Thanachart)

N/A

14

GLD (KTAM)

N/A

ที่มาของข้อมูล  siamchart ณ วันที่ 26 ส.ค. 2554

 

 

6 responses to “ตอนที่ 24 กองทุนทองคำ

  1. Pingback: ตอนที่ 25 แนวทางการเลือกกองทุนทองคำ | Moneydee

  2. ขอโทษนะครับ ตอนนี้ผมทำโปรเจคเกี่ยวกับเรื่องพิจารณาประสิทธิภาพกองทุนทองคำแต่ละกองทุนอยู่ ผมอยากทราบว่าเกณฑ์การพิจารณาที่ใช้ในการจัดอันดับแต่ละกองทุนใช้อะไรเป็นเกณฑ์ครับ เพราะว่าผมจะได้ใช้เป็นแนวทางช่วยในการทำโปรเจ็คของผมด้วย ขอบคุณมากนะครับ

  3. หากท่านเป็นนักลงทุนไทยที่ซื้อกองทุนทองคำ ผ่าน บลจ ต่าง ๆ ทุกแห่ง วันที่ 30 ธันวาคม 2554 ท่านทราบหรือไม่ว่า ท่านอาจจะจ่ายค่าหน่วยลงทุนทองคำสูงกว่า ราคาทองคำจริง ๆ เกือบ 10%….เช่น ราคาทองคำจริง 23400 บาท/ ทองคำหนัก 1 บาท ท่านอาจจะเสียเงินซื้อกองทุนทองคำวันนั้นแพงกว่า เมื่อเทียบกับทองคำจริง เกือบ 2340 บาท/ ทองคำหนัก 1 บาท…..หากท่านต้องการเรียกร้องเงิน ส่วนนั้นคืน กรุณาติดต่อ มูลนิธิเพื่อผู้บริโภค เพื่อร่วมเจรจากับ บลจ ต่าง ๆ วันที่ 16 พค 55 นี้ ดาวน์โหลดใบร่วมเจรจาได้ที่

    http://www.consumerthai.org/main/index.php?option=com_content&view=article&id=2223:2012-05-08-06-49-45&catid=20:2008-12-15-07-09-10&Itemid=67

      • สนใจ จะร่วมด้วย ช่วยกัน ไหมครับ ยังไง ติดตามข่าว และติดต่อ มูลนิธิเพื่อผู้บริโภคด้วยครับ ตอนนี้ ดูเหมือน บลจ จะไม่ค่อยยอมรับผิดชอบ เราต้องการเสียงจากผู้เสียหายครับ

  4. Pingback: ความรู้ทั่วไปเกี่ยวกับทองคำ « เรียนฟิสิกส์ง่ายๆ สไตล์ครูตี๋

Leave a Reply

Fill in your details below or click an icon to log in:

WordPress.com Logo

You are commenting using your WordPress.com account. Log Out / Change )

Twitter picture

You are commenting using your Twitter account. Log Out / Change )

Facebook photo

You are commenting using your Facebook account. Log Out / Change )

Google+ photo

You are commenting using your Google+ account. Log Out / Change )

Connecting to %s